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世界日报:理财免找顾问 线上理财正红

热度21票  浏览41次 【共0条评论】【我要评论 时间:2011年1月15日 07:08

(世界日报)现在许多民众不再向投资顾问寻求建议,而是转向网站和线上财务工具,在虚拟财务专家的帮助下自己管理收支。

除了传统的银行、经纪和顾问外,数位资源带给消费者大量免费资讯,从如何摆脱债务到规画退休等,包罗万象。

负责推广自助财务资讯的投资者教育基金主席哈马兹说,「这种趋势的后果就是民众的财务知识越来越丰富。」

(许多人转向网站和线上财务工具,在虚拟财务专家的帮助下自己管理收支。加通社)

他说,线上财务工具能够提供更复杂和更深入的分析,从而让消费者确定是否有足够的资金能购买房屋和负担相关支出。对大多数人来说,他们只想要计算结果,而不想掌握太多复杂的财务知识。

投资者教育基金经营著GetSmarterAboutMoney.ca网站,该网站名称正意味著获得更聪明的投资建议,网站还有投资部落格和其他社交媒介。哈马兹说,预计今年访问该网站者将达到100万人,因为网站每年访问量都增长40%至50%左右。

满地可银行最近刚推出一个线上工具,能让顾客查看、跟踪和管理他们的开支和存款。

这个工具名为MoneyLogic,汉语意思是有逻辑的投资。用户可以把他们的储蓄帐户、消费贷款帐户和信用卡关联在一起,从而跟踪所有的交易情况。

满地可集成服务副总裁艾文说,「如果你在 Home Depot花100元,这个工具会把它归类到装修房屋开支。它不仅把你的各项开支归类,它还能给出收入和开支的概览,从而更有助于你了解收支情况。」

加拿大央行日前指出,加拿大家庭的债务负担已经达到历史最高水平。家庭债务对可支配收入的比率,已经上升到148.1%,即对缴完税和其他政府收费后的每一元收入,对应著1.48元债务。

艾文说,满地可银行的财务工具,会让民众在经济不佳的情况下,更好地管理他们的各项开支。

另一家线上财务资讯公司Fiscalagents.com的总裁纽曼表示,利用线上财务资讯非常简单方便。

该公司开设网站已经达12年了,为消费者提供了大量财务资讯,包括房贷和贷款计算、保证投资证利率,以及财务基础知识等。

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